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針對(duì)電信詐騙，監(jiān)管部門(mén)頻出重拳打擊，構(gòu)筑防治安全網(wǎng)。記者從接近監(jiān)管層人士處獲悉，圍繞買(mǎi)賣(mài)銀行、支付賬戶(hù)實(shí)施犯罪等當(dāng)前電信詐騙違法犯罪中凸顯的新問(wèn)題，央行、公安部等監(jiān)管部門(mén)正醞釀加強(qiáng)聯(lián)合懲戒，進(jìn)一步打通部際壁壘，加大信息共享和工作協(xié)同力度。根據(jù)規(guī)定，公安機(jī)關(guān)認(rèn)定違規(guī)的單位和個(gè)人，將被列入銀行及支付機(jī)構(gòu)“黑名單”，暫停相關(guān)業(yè)務(wù)辦理及新設(shè)賬戶(hù)。業(yè)內(nèi)人士表示，強(qiáng)化部際聯(lián)合懲戒，有助于構(gòu)筑金融業(yè)支付結(jié)算安全防線(xiàn)，阻斷電信詐騙的犯罪渠道。
蘇寧金融研究院高級(jí)研究員黃大智在接受《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者采訪(fǎng)時(shí)表示，當(dāng)前，買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)已經(jīng)成為不法分子實(shí)施電信詐騙的重要途徑。“不法分子實(shí)施電信詐騙需要收集用戶(hù)信息，而買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)便是獲取信息的重要途徑。銀行賬戶(hù)信息和公民個(gè)人信息強(qiáng)相關(guān)，能夠直接獲取姓名、手機(jī)號(hào)、銀行卡號(hào)、身份證號(hào)等，從而更容易、更精準(zhǔn)地實(shí)施詐騙。此外，電信詐騙還涉及洗錢(qián)問(wèn)題，不法分子通過(guò)大量賬戶(hù)的交叉轉(zhuǎn)賬，將大額資金小額分散，使灰色資金合法化?！?
由于涉及多部門(mén)，相關(guān)懲戒機(jī)制在執(zhí)行中面臨一些問(wèn)題。記者獲悉，當(dāng)前，央行、公安部等部門(mén)正醞釀新舉措，進(jìn)一步打通部門(mén)壁壘，加大信息共享和工作協(xié)同力度，更好發(fā)揮懲戒機(jī)制對(duì)違法犯罪的震懾作用。業(yè)內(nèi)專(zhuān)家表示，這有利于厘清各方對(duì)于防范電信詐騙的責(zé)任，形成監(jiān)管合力，鏟除電信詐騙毒瘤。