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各市地方金融監(jiān)督管理局：
為推動(dòng)新型農(nóng)村合作金融試點(diǎn)工作規(guī)范健康發(fā)展，山東省地方金融監(jiān)督管理局制定了《山東省農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。
山東省地方金融監(jiān)督管理局
2019年6月4日
山東省農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社信用互助業(yè)務(wù)
試點(diǎn)管理辦法
第一章 總 則
第一條 為加強(qiáng)對(duì)農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)”)的監(jiān)督管理，規(guī)范農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社資金融通行為，支持農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社和農(nóng)業(yè)、農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展，推動(dòng)山東鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略實(shí)施，根據(jù)《中華人民共和國(guó)農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社法》《山東省地方金融條例》和國(guó)家有關(guān)金融法規(guī)政策，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱(chēng)農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社信用互助業(yè)務(wù)，是指在符合條件的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社內(nèi)部，經(jīng)依法取得試點(diǎn)資格，以服務(wù)合作社生產(chǎn)流通為目的，由本社社員相互之間進(jìn)行互助性信用合作的行為。
第三條 農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)堅(jiān)持服務(wù)“三農(nóng)”，著眼解決農(nóng)業(yè)農(nóng)村“小額、分散”的資金需求；堅(jiān)持社員制、封閉性、民主管理原則，不吸儲(chǔ)放貸，不支付固定回報(bào)，不對(duì)外投資，不以盈利為目的；堅(jiān)持社員自愿，互助合作，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)；堅(jiān)持立足農(nóng)村社區(qū)，社員管理，民主決策，公開(kāi)透明；堅(jiān)持獨(dú)立核算，規(guī)范運(yùn)營(yíng)，遵紀(jì)守法，誠(chéng)實(shí)守信。
第四條 信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施屬地管理。各縣(市、區(qū))政府是本轄區(qū)試點(diǎn)工作組織推動(dòng)、監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置的第一責(zé)任人，有義務(wù)及時(shí)識(shí)別、預(yù)警和化解風(fēng)險(xiǎn)。省和設(shè)區(qū)市、縣(市、區(qū))地方金融監(jiān)管部門(mén)是本轄區(qū)信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)的監(jiān)督管理部門(mén)?？h(市、區(qū))地方金融監(jiān)管部門(mén)具體負(fù)責(zé)信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格的認(rèn)定、退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范，以及相關(guān)管理政策的制定，并負(fù)責(zé)向同級(jí)政府及上級(jí)地方金融監(jiān)管部門(mén)報(bào)告工作。
第二章 資格認(rèn)定
第五條 信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)行資格認(rèn)定管理。自愿開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社，應(yīng)當(dāng)向縣(市、區(qū))地方金融監(jiān)管部門(mén)提出書(shū)面申請(qǐng)，取得“農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社信用互助業(yè)務(wù)資格認(rèn)定書(shū)”(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“資格認(rèn)定書(shū)”)，并到市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)辦理變更登記后，方可開(kāi)展試點(diǎn)。
農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社信用互助業(yè)務(wù)資格認(rèn)定書(shū)由省地方金融監(jiān)管局統(tǒng)一印制，應(yīng)載明合作社名稱(chēng)、互助資金限額、互助地域范圍、互助社員人數(shù)、經(jīng)辦地址等事項(xiàng)，并加蓋所在縣(市、區(qū))地方金融監(jiān)管部門(mén)公章。在試點(diǎn)過(guò)程中，涉及資格認(rèn)定書(shū)內(nèi)容變更的，應(yīng)向縣(市、區(qū))地方金融監(jiān)管部門(mén)提出書(shū)面申請(qǐng)，經(jīng)同意后交回資格認(rèn)定書(shū)并發(fā)放新的資格認(rèn)定書(shū)。
第六條 農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)的地域范圍，原則上不得超出其注冊(cè)地所在鄉(xiāng)（鎮(zhèn)），確有需要的經(jīng)縣(市、區(qū))地方金融監(jiān)管部門(mén)同意可適當(dāng)擴(kuò)大范圍至相鄰鄉(xiāng)（鎮(zhèn)），但不得超出注冊(cè)地所在縣（市、區(qū)）。
第七條 申請(qǐng)開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）已經(jīng)依法辦理工商注冊(cè)登記手續(xù)，且具有法人資格；
（二）固定資產(chǎn)在50萬(wàn)元以上；
（三）理事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備履行職責(zé)所需的專(zhuān)業(yè)能力和良好誠(chéng)信記錄；
（四）有健全的業(yè)務(wù)操作規(guī)范和內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理制度；
（五）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。
第八條 申請(qǐng)開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社，參與信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)的社員應(yīng)當(dāng)作出書(shū)面承諾，自愿承擔(dān)農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)，并簽名蓋章予以確認(rèn)。
第九條 申請(qǐng)開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社，應(yīng)當(dāng)單獨(dú)設(shè)立信用互助業(yè)務(wù)部，并配備具備相應(yīng)從業(yè)能力的部門(mén)經(jīng)理和財(cái)務(wù)人員。
第十條 農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社申請(qǐng)開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)向所在縣(市、區(qū))地方金融監(jiān)管部門(mén)提出申請(qǐng)，并提交以下材料：
（一）農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
（二）農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社近一個(gè)年度的財(cái)務(wù)報(bào)表；
（三）理事、監(jiān)事以及信用互助業(yè)務(wù)部經(jīng)理和財(cái)務(wù)人員簡(jiǎn)歷、有效身份證件、個(gè)人信用記錄；
（四）經(jīng)社員大會(huì)同意修改，并簽名、蓋章的章程；
（五）農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社社員大會(huì)同意開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)的決議以及合作社自愿承擔(dān)農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)的承諾書(shū)；
（六）參與試點(diǎn)的社員名單及有關(guān)社員身份證明材料；
（七）參與試點(diǎn)社員出具的自愿承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的書(shū)面承諾；
（八）縣(市、區(qū))農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社業(yè)務(wù)主管部門(mén)出具的意見(jiàn)書(shū)。
第十一條 縣(市、區(qū))地方金融監(jiān)管部門(mén)受理農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社申請(qǐng)開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)的材料后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以審核。對(duì)符合本辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)出具資格認(rèn)定書(shū)。
第十二條 開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社有下列變更事項(xiàng)之一的，在市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)變更登記后，應(yīng)當(dāng)向縣(市、區(qū))地方金融監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。
（一）變更名稱(chēng)或住所；
（二）變更試點(diǎn)社員；
（三）修改章程；
（四）更換理事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)；
（五）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。
第三章 社員管理
第十三條 農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)，只能向符合以下條件的社員吸收或發(fā)放資金：
（一）社員加入農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社1年以上；
（二）自然人社員的戶(hù)口所在地或經(jīng)常居住地、法人社員的注冊(cè)地或主要經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，原則上應(yīng)當(dāng)在農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社所在行政村或鄉(xiāng)(鎮(zhèn))；
（三）法人社員的主要生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社業(yè)務(wù)直接相關(guān)，且近2年連續(xù)盈利；
（四）章程規(guī)定的其他條件。
第十四條 參與試點(diǎn)的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社社員入社時(shí)間原則上以社員在市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)備案時(shí)間為依據(jù)。對(duì)于未在市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)備案，但與合作社之間存在與主業(yè)相關(guān)的經(jīng)濟(jì)往來(lái)且時(shí)間超過(guò)一年以上的社員，能夠提供其與農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社發(fā)生一年以上經(jīng)濟(jì)往來(lái)的有關(guān)憑據(jù)，并經(jīng)農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社理事及10名以上已參與試點(diǎn)社員（如未滿(mǎn)10個(gè)，則需全部簽署）共同簽字同意的，縣級(jí)監(jiān)管部門(mén)可根據(jù)上述材料確認(rèn)社員入社時(shí)間。
第十五條 開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社應(yīng)當(dāng)置備參與試點(diǎn)社員名冊(cè)，并報(bào)送縣(市、區(qū))地方金融監(jiān)管部門(mén)。參與試點(diǎn)社員發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)自變更之日起30日內(nèi)，將法定代表人簽署的參與試點(diǎn)社員名冊(cè)報(bào)送監(jiān)管部門(mén)并同時(shí)提交相關(guān)資格證明。
第十六條 開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社應(yīng)當(dāng)為參與信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)的社員設(shè)立專(zhuān)門(mén)臺(tái)賬并允許社員查閱，臺(tái)賬應(yīng)載明以下事項(xiàng)：
（一）社員的姓名、身份證號(hào)碼、家庭住址；
（二）社員存放資金額、存放日期；
（三）社員借用資金額、借出日期。
第四章 運(yùn)營(yíng)規(guī)則
第十七條 農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)的互助資金限額原則上不得超過(guò)500萬(wàn)元，確有需要的可適當(dāng)擴(kuò)大規(guī)模，但不得超過(guò)1000萬(wàn)元?；ブY金限額是指試點(diǎn)合作社在任何時(shí)點(diǎn)借出的互助資金余額之和的金額上限。
互助資金來(lái)源包括符合條件的社員自愿承諾出借的資金和農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社自有資金等可用于互助的資金，其中貨幣股金、資本公積、盈余公積、未分配盈余、專(zhuān)項(xiàng)基金等，需經(jīng)社員大會(huì)同意后方可用于信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)。
第十八條 法人社員出資額不得超過(guò)互助資金限額的20%。自然人社員出資額原則上不超過(guò)所在縣(市、區(qū))上一年度農(nóng)民人均純收入的5倍，最高不得超過(guò)10萬(wàn)元。
第十九條 開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社應(yīng)當(dāng)本著以需定繳的原則歸集互助金，以實(shí)繳方式提前歸集的資金余額不得超過(guò)互助資金限額的20%。
第二十條 開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社對(duì)單一社員發(fā)放互助金不得超過(guò)互助資金限額的10%，且使用互助金占比超過(guò)5%以上的社員，其使用互助金的余額合計(jì)不得超過(guò)互助資金限額的40%。
第二十一條 信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)的資金用途，主要用于支持生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的流動(dòng)性資金需求，期限一般不超過(guò)1年；在滿(mǎn)足社員生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)流動(dòng)性資金需求的前提下，合作社可將互助金用于滿(mǎn)足社員購(gòu)買(mǎi)電器、修繕?lè)课?、子女教育等消費(fèi)類(lèi)資金需求，但使用互助金用于消費(fèi)類(lèi)的余額總計(jì)不得超過(guò)互助資金限額的20%。
第二十二條 開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社應(yīng)當(dāng)建立健全資金使用決策機(jī)制，成立由管理人員和社員代表組成的資金使用評(píng)議小組，根據(jù)社員信用狀況、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況等確定其資金使用額度和使用費(fèi)率。
開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社應(yīng)當(dāng)制定資金發(fā)放前審查、發(fā)放時(shí)審批、發(fā)放后檢查等審查程序和操作規(guī)程，健全內(nèi)部控制機(jī)制，規(guī)范從業(yè)人員崗位職責(zé)，增強(qiáng)社員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，有效控制風(fēng)險(xiǎn)。
第二十三條 參與信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社社員使用互助金，可采取信用借款和社員擔(dān)保、聯(lián)保方式，也可采取用農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)、農(nóng)村居民房屋權(quán)和林權(quán)抵押等方式。
第二十四條 開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)規(guī)定，建立健全與信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)相適應(yīng)的財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)制度，遵循審慎的會(huì)計(jì)原則，使用統(tǒng)一制式的信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)專(zhuān)用賬簿、憑證，真實(shí)記錄并全面反映信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)狀況。
開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社應(yīng)當(dāng)單獨(dú)組織編制互助資金年度盈余分配方案、虧損處理方案以及財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，供社員查閱。
第二十五條 農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)行獨(dú)立核算、自負(fù)盈虧。信用互助業(yè)務(wù)在彌補(bǔ)虧損、提取公積金后的當(dāng)年盈余為可分配盈余，可分配盈余按交易額比例返還為主的原則進(jìn)行分配，具體分配辦法按照章程規(guī)定或者經(jīng)社員大會(huì)決議確定。
第二十六條 開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社，應(yīng)當(dāng)選擇1家銀行業(yè)機(jī)構(gòu)，作為其互助資金存放、支付及結(jié)算的唯一合作托管銀行，并在托管銀行新開(kāi)立或用原來(lái)已經(jīng)在托管銀行開(kāi)立過(guò)的“一般存款賬戶(hù)”專(zhuān)門(mén)用于對(duì)信用互助資金進(jìn)行核算結(jié)算，確保日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)資金與信用互助資金隔離。
農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社及其監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)與合作托管銀行簽訂三方合作協(xié)議，合作托管銀行應(yīng)當(dāng)為農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)提供業(yè)務(wù)指導(dǎo)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、財(cái)務(wù)輔導(dǎo)等服務(wù)。
第二十七條 開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社，歸集和發(fā)放互助金以及結(jié)算均通過(guò)合作社在托管銀行開(kāi)立的信用互助賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬處理，原則上不允許進(jìn)行現(xiàn)金交易。
第二十八條 有條件的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社，可以與合作托管銀行深入開(kāi)展合作。經(jīng)雙方協(xié)商，合作托管銀行可以為農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)提供必要的流動(dòng)性支持，滿(mǎn)足其季節(jié)性臨時(shí)資金需求。
第二十九條 開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社不得對(duì)外吸收存款，不得對(duì)外發(fā)放貸款，涉嫌非法集資的由有關(guān)部門(mén)依法處理。農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應(yīng)將信用互助業(yè)務(wù)部作為其信用互助業(yè)務(wù)唯一經(jīng)辦場(chǎng)所，不得對(duì)外設(shè)立營(yíng)業(yè)柜臺(tái)，禁止進(jìn)行大額現(xiàn)金交易，禁止現(xiàn)金在辦公場(chǎng)所過(guò)夜。
第五章 監(jiān)督管理
第三十條開(kāi) 展信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社應(yīng)當(dāng)按月向縣(市、區(qū))地方金融監(jiān)管部門(mén)報(bào)送相關(guān)業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)報(bào)表數(shù)據(jù)，按年度報(bào)送合作社經(jīng)營(yíng)狀況。農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社的法定代表人，應(yīng)當(dāng)對(duì)經(jīng)其簽署報(bào)送的上述報(bào)表的真實(shí)性承擔(dān)責(zé)任。
第三十一條 開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社的理事、監(jiān)事、經(jīng)理和信用互助業(yè)務(wù)部經(jīng)理、財(cái)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)具有從事信用合作所必備的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，各級(jí)地方金融監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)定期組織相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。信用互助業(yè)務(wù)部經(jīng)理和財(cái)務(wù)人員上崗前應(yīng)通過(guò)地方金融監(jiān)管部門(mén)組織的從業(yè)知識(shí)考試。
第三十二條 農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)應(yīng)將資格認(rèn)定書(shū)懸掛在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所明顯位置，以接受社員和社會(huì)監(jiān)督。
監(jiān)管部門(mén)要建立社會(huì)監(jiān)督舉報(bào)制度，及時(shí)受理投訴舉報(bào)，并將處理結(jié)果予以公布。
第三十三條 農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社在開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)過(guò)程中發(fā)生社員大額借款逾期、被搶劫或詐騙、管理人員涉及嚴(yán)重違法犯罪等重大事項(xiàng)，或農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社自身發(fā)生可能影響信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)的重大事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并及時(shí)向縣(市、區(qū))地方金融監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。
第三十四條 監(jiān)管部門(mén)根據(jù)履行職責(zé)的需要和監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，可以與農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社的理事、監(jiān)事、經(jīng)理和信用互助業(yè)務(wù)部經(jīng)理、財(cái)務(wù)人員進(jìn)行監(jiān)管談話(huà)，要求其就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理等重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。上級(jí)監(jiān)管部門(mén)發(fā)現(xiàn)合作社信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)存在問(wèn)題的，可視風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重程度，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)提示函、監(jiān)管約談建議函、整改意見(jiàn)函、風(fēng)險(xiǎn)處置意見(jiàn)函等方式，向下級(jí)監(jiān)管部門(mén)提出監(jiān)管意見(jiàn)，并由縣級(jí)監(jiān)管部門(mén)具體督促合作社整改。
第三十五條 縣(市、區(qū))地方金融監(jiān)管部門(mén)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，有權(quán)依照有關(guān)程序和規(guī)定，采取下列措施對(duì)開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查：
（一）進(jìn)入農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社進(jìn)行檢查；
（二）詢(xún)問(wèn)農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明；
（三）查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、藏匿或者毀損的文件、資料予以封存；
（四）檢查農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社電子計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)。
第三十六條設(shè)區(qū)市地方金融監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立健全信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)的信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度，督促轄內(nèi)縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管部門(mén)及試點(diǎn)合作社接入省金融綜合服務(wù)信息平臺(tái)，及時(shí)錄入合作社基本信息和信用互助業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，對(duì)互助資金來(lái)源和用途、社員變化、風(fēng)險(xiǎn)情況等進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，按月向省地方金融監(jiān)管局報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。
第三十七條 農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社在開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)過(guò)程中出現(xiàn)違法違規(guī)行為，監(jiān)管部門(mén)應(yīng)根據(jù)《山東省地方金融條例》及相關(guān)配套制度給予相應(yīng)處罰；構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法追究法律責(zé)任。
第三十八條 設(shè)區(qū)市和縣(市、區(qū))地方金融監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門(mén)建立信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定處置預(yù)案，及時(shí)有效處置信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)突發(fā)事件，并及時(shí)向同級(jí)政府和上級(jí)監(jiān)管部門(mén)報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況。
第三十九條 開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社可建立行業(yè)自律組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。
省地方金融監(jiān)管局負(fù)責(zé)對(duì)開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社的行業(yè)性自律組織進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)。
第四十條 農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形，將嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序、損害公眾利益的，由縣(市、區(qū))地方金融監(jiān)管部門(mén)終止其試點(diǎn)資格。開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社經(jīng)社員大會(huì)表決可以自愿退出試點(diǎn)。
農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)因被終止試點(diǎn)資格或自愿退出試點(diǎn)的，應(yīng)當(dāng)向縣(市、區(qū))地方金融監(jiān)管部門(mén)繳回資格認(rèn)定書(shū)。
第六章 附 則
第四十一條 本辦法由山東省地方金融監(jiān)督管理局負(fù)責(zé)解釋。
第四十二條 本辦法自2019年7月11日起施行，有效期至2022年7月10日。
(2019年6月10日印發(fā))