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《關(guān)于加強涉金融嚴(yán)重失信人名單監(jiān)督管理工作的通知》
各省、自治區(qū)、直轄市和新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團有關(guān)部門、機構(gòu)：
為全面貫徹黨的十八大和十八屆三中、四中、五中全會精神，落實《國務(wù)院關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進(jìn)社會誠信建設(shè)的指導(dǎo)意見》(國發(fā)〔2016〕33號)和《國務(wù)院關(guān)于印發(fā)社會信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要(2014—2020年)的通知》(國發(fā)〔2014〕21號)等有關(guān)要求，加快推進(jìn)金融領(lǐng)域信用體系建設(shè)，建立健全失信聯(lián)合懲戒機制，嚴(yán)格落實對涉金融嚴(yán)重失信人的各項懲戒措施，決定加強涉金融嚴(yán)重失信人名單管理工作?，F(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：
一、涉金融嚴(yán)重失信人名單的適用主體和情形
涉金融嚴(yán)重失信人名單管理，是指將金融活動過程中違反法律法規(guī)且情節(jié)嚴(yán)重的金融活動主體列入涉金融嚴(yán)重失信人名單，并由相關(guān)部門依據(jù)所適用的法律法規(guī)對其實施聯(lián)合懲戒，同時通過“信用中國”網(wǎng)站等平臺向社會公示的系統(tǒng)性工作。這項工作是凈化金融環(huán)境、規(guī)范金融秩序的重要舉措，對促進(jìn)金融活動參與主體守法守信有重要意義。
(一)適用主體。涉金融嚴(yán)重失信人名單適用以下金融活動參與主體：
1、經(jīng)國務(wù)院金融監(jiān)管機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機構(gòu)；或依法經(jīng)登記、備案從事相關(guān)金融活動的機構(gòu)；
2、經(jīng)相關(guān)管理部門批準(zhǔn)設(shè)立的從事相關(guān)金融活動的機構(gòu)和企業(yè)；
3、經(jīng)工商注冊成立的從事相關(guān)金融活動的機構(gòu)和企業(yè)；
4、自然人、法人和其它社會組織等金融交易對手方或融資主體；
5、以上機構(gòu)或企業(yè)的法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員及對失信行為負(fù)有直接責(zé)任的從業(yè)人員；
6、國家發(fā)展和改革委員會會同相關(guān)管理部門規(guī)定的其它涉及金融活動的主體。
(二)適用情形。適用主體有下列情形之一且情節(jié)嚴(yán)重，經(jīng)相關(guān)管理部門認(rèn)定，應(yīng)將其列入涉金融嚴(yán)重失信人名單：
1、有履行能力而不履行債務(wù)等惡意逃廢債行為；
2、一方當(dāng)事人故意提供虛假情況，或者故意隱瞞真實情況，以及利用其他詐騙手段，騙取對方當(dāng)事人財產(chǎn)的詐騙行為；
3、有非法集資行為或從事非法證券期貨活動；
4、其他涉及金融犯罪被依法追究刑事責(zé)任的行為和因違反金融監(jiān)管規(guī)定被依法處以較重行政處罰的行為。
二、涉金融嚴(yán)重失信人名單的管理
(一)名單認(rèn)定。相關(guān)管理部門根據(jù)法院判決、法院裁決、行政處罰或行政認(rèn)定決定，確定涉金融嚴(yán)重失信人名單。人民法院應(yīng)當(dāng)將符合本通知規(guī)定的相關(guān)生效刑事判決、失信被執(zhí)行人名單在內(nèi)的有關(guān)信息推送給相關(guān)政府管理部門，由相關(guān)政府管理部門將符合適用情形的相關(guān)機構(gòu)或個人納入涉金融嚴(yán)重失信人名單。相關(guān)政府管理部門應(yīng)自行政處罰或行政認(rèn)定決定生效起5個工作日內(nèi)，將符合適用情形的相關(guān)機構(gòu)或個人列入涉金融嚴(yán)重失信人名單。國家發(fā)展和改革委員會會同相關(guān)管理部門共同確定統(tǒng)一的名單列入原則和尺度以及各領(lǐng)域具體列入標(biāo)準(zhǔn)。
(二)名單報送。各相關(guān)管理部門通過全國信用信息共享平臺報送涉金融嚴(yán)重失信人名單，形成涉金融嚴(yán)重失信人名單數(shù)據(jù)庫。報送內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括失信機構(gòu)名稱(或失信個人姓名)、統(tǒng)一社會信用代碼(或公民身份證號碼)、列入部門、列入日期、列入事由。對于失信人為法人的，應(yīng)同時報送其法人代表和法人代表身份證號。對于符合移出標(biāo)準(zhǔn)的失信人，應(yīng)報送移出日期和移出事由。
(三)名單公布。除依法不得公開和特殊情況不宜對外公開的之外，國家發(fā)展和改革委員會應(yīng)通過“信用中國”網(wǎng)站統(tǒng)一向社會公布全國涉金融嚴(yán)重失信人名單。各地各級相關(guān)管理部門可以根據(jù)各地實際情況，將本轄區(qū)或本層級的涉金融嚴(yán)重失信人名單通過網(wǎng)絡(luò)、出版物等媒介予以公布。涉金融嚴(yán)重失信人名單全國適用。
(四)聯(lián)合懲戒。各相關(guān)部門依據(jù)所適用的法律法規(guī)對列入涉金融嚴(yán)重失信人名單當(dāng)事人開展聯(lián)合懲戒，懲戒措施包括市場禁入、限制參加政府采購、限制補貼性資金支持等。具體參與部門和懲戒措施由《關(guān)于對涉金融嚴(yán)重失信人實施聯(lián)合懲戒的合作備忘錄》明確。
各級相關(guān)管理部門應(yīng)當(dāng)將已列入涉金融嚴(yán)重失信人名單的金融活動主體納入重點監(jiān)管對象，加大監(jiān)管審查頻次，對再次發(fā)生違法違規(guī)和失信行為的，依法從重處罰。各級相關(guān)管理部門應(yīng)將懲戒執(zhí)行情況及懲戒案例通過全國信用信息共享平臺報送至國家發(fā)展和改革委員會。
(五)名單移出。列入涉金融嚴(yán)重失信人名單所依據(jù)的法院判決、法院裁定、行政處罰或行政認(rèn)定決定被撤銷或被變更后不符合適用情形的，列入部門應(yīng)當(dāng)在知道相關(guān)決定后5個工作日內(nèi)，通過全國信用信息共享平臺向國家發(fā)展和改革委員會提出移出申請，國家發(fā)展和改革委員會核實后，可以將其移出涉金融嚴(yán)重失信人名單并予公告。
除法律法規(guī)另有規(guī)定外，已列入涉金融嚴(yán)重失信人名單滿5年后，且列入期間未再次出現(xiàn)適用情形的情況，由全國信用信息共享平臺將相關(guān)名單移出。
對人民法院判決實施監(jiān)禁刑罰的失信人，列入期限為自法院判決生效至刑罰執(zhí)行完畢后滿5年。列入期間未再次出現(xiàn)適用情形的，由全國信用信息共享平臺將相關(guān)名單移出。
在被列入涉金融嚴(yán)重失信人名單期間再次出現(xiàn)適用情形的，其移出時間自新的失信行為認(rèn)定之日起順延五年，并更新涉金融嚴(yán)重失信人名單相關(guān)信息。
(六)異議處理。金融活動參與主體對被列入涉金融嚴(yán)重失信人名單有異議的，可以向列入部門提出書面申訴并提交相關(guān)證明材料。列入部門應(yīng)當(dāng)在5個工作日內(nèi)決定是否受理。不予受理的，將不予受理的理由書面告知申訴人；予以受理的，應(yīng)當(dāng)在20個工作日內(nèi)核實，并將核實結(jié)果書面告知申訴人。通過核實發(fā)現(xiàn)列入涉金融嚴(yán)重失信人名單存在錯誤的，應(yīng)當(dāng)自查實之日起5個工作日內(nèi)予以更正，并通過全國信用信息共享平臺報送至國家發(fā)展和改革委員會。
(七)失信提醒。相關(guān)管理部門將符合適用情形的失信主體列入失信人名單前，應(yīng)告知失信主體。相關(guān)機構(gòu)向涉嫌違反合同約定的融資主體通知或催告時，可以提示其可能被列入涉金融嚴(yán)重失信人名單的風(fēng)險。
三、組織保障
(一)相關(guān)管理部門負(fù)責(zé)本領(lǐng)域涉金融嚴(yán)重失信人名單管理工作，制定本領(lǐng)域涉金融嚴(yán)重失信人名單管理細(xì)則；負(fù)責(zé)本領(lǐng)域涉金融嚴(yán)重失信人名單的列入、移出等管理工作；負(fù)責(zé)違法違規(guī)失信行為主體信息的歸集和報送工作；聯(lián)合其他部門和社會組織依法依規(guī)對嚴(yán)重失信行為采取懲戒措施。相關(guān)管理部門可以委托或授權(quán)行業(yè)協(xié)會參與或承擔(dān)上述工作。
(二)國家發(fā)展和改革委員會負(fù)責(zé)在“信用中國”網(wǎng)站設(shè)立涉金融嚴(yán)重失信人名單管理專欄；負(fù)責(zé)及時更新涉金融嚴(yán)重失信人名單目錄及懲戒處罰措施等信息；負(fù)責(zé)建設(shè)涉金融嚴(yán)重失信人名單信用信息管理系統(tǒng)，開展對涉金融嚴(yán)重失信人實施聯(lián)合懲戒工作的信息歸集、跟蹤、監(jiān)測和評估。
(三)相關(guān)管理部門在涉金融嚴(yán)重失信人名單管理過程中，濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，應(yīng)當(dāng)追究法律責(zé)任。