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《浙江省臺(tái)州市住房公積金失信黑名單管理實(shí)施辦法（試行）》
第一條 為全面貫徹《臺(tái)州市信用“紅黑名單”工作制度》(臺(tái)信用辦〔2017〕9號(hào))，倡導(dǎo)誠信繳存、使用住房公積金，懲戒住房公積金失信行為，根據(jù)國務(wù)院《住房公積金管理?xiàng)l例》《浙江省住房公積金條例》《浙江省社會(huì)信用體系建設(shè)“十三五”規(guī)劃》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合臺(tái)州市住房公積金管理實(shí)際，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱住房公積金失信黑名單（以下簡稱“失信黑名單”）管理，是指對住房公積金管理領(lǐng)域內(nèi)發(fā)生的嚴(yán)重失信行為予以記錄，依法采取公布、后續(xù)監(jiān)督、失信懲戒等措施，促使當(dāng)事方（人）糾正違法、失信行為，促進(jìn)全市住房公積金管理規(guī)范、安全運(yùn)行。
第三條 失信黑名單的管理遵循客觀公正、公開透明、懲戒教育的原則，接受社會(huì)監(jiān)督，實(shí)施重點(diǎn)懲戒和監(jiān)督管理相結(jié)合、相統(tǒng)一。
第四條 臺(tái)州市住房公積金管理中心（以下簡稱“市公積金中心”）負(fù)責(zé)臺(tái)州市（含縣、市、區(qū)）范圍內(nèi)失信黑名單的認(rèn)定、公布、懲戒、監(jiān)督等工作；市公積金中心業(yè)務(wù)部門和各分中心負(fù)責(zé)本部門、本轄區(qū)內(nèi)失信人員名單信息的申報(bào)初審、統(tǒng)計(jì)匯總等工作，以及實(shí)施相應(yīng)的失信懲戒措施。
第五條 有下列情形之一的，納入合作單位失信黑名單：
（一）偽造購房合同、票據(jù)等資料以協(xié)助繳存職工騙提住房公積金或騙取住房公積金貸款的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)；
（二）偽造商業(yè)貸款借款合同、還款明細(xì)等資料以協(xié)助繳存職工騙提住房公積金的住房公積金業(yè)務(wù)受托銀行；
（三）其他嚴(yán)重違反相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章行為導(dǎo)致職工騙提、騙貸的合作單位。
第六條 有下列情形之一的，納入繳存單位失信黑名單：
（一）單位不辦理住房公積金繳存登記手續(xù)或不為本單位職工辦理住房公積金賬戶設(shè)立手續(xù)，經(jīng)公積金中心行政處罰的；
（二）單位不繳或少繳住房公積金，經(jīng)公積金中心申請法院強(qiáng)制執(zhí)行的；
（三）單位為職工提供虛假材料等欺騙手段使之提取住房公積金或獲得住房公積金貸款的；
（四）其他嚴(yán)重違反相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章行為的繳存單位。
第七條 有下列情形之一的，經(jīng)市公積金中心責(zé)令限期整改、糾正仍未完成的，納入繳存職工失信黑名單：
（一）職工提供虛假材料等欺騙手段提取住房公積金或獲得住房公積金貸款的；
（二）職工住房公積金貸款連續(xù)逾期3個(gè)月（含）以上經(jīng)催收仍未還款的；
（三）其他嚴(yán)重違反相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章行為的繳存職工。
第八條 失信黑名單的處理按下列程序進(jìn)行：
（一）調(diào)查核實(shí)。市公積金中心或縣（市、區(qū)）分中心在提取或貸款審核工作中，發(fā)現(xiàn)疑似有本辦法第五、六、七條中涉及的違規(guī)情形之一的，應(yīng)告知當(dāng)事方（人）失信行為懲戒、陳述申辯權(quán)利和申辯渠道，并留存當(dāng)事方（人）相關(guān)資料，通過電話、面談、上門調(diào)查等方式進(jìn)行核實(shí)。
（二）研究審定。經(jīng)調(diào)查核實(shí)情況事實(shí)存在，或經(jīng)督促無正當(dāng)理由當(dāng)事方（人）拒不整改的，由市公積金中心業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門或縣（市、區(qū)）分中心填報(bào)《臺(tái)州市住房公積金失信黑名單申報(bào)審定表》及相關(guān)資料，經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審核后，報(bào)市公積金中心主任辦公會(huì)議研究決定。
（三）審定告知。對經(jīng)市公積金中心主任辦公會(huì)議研究擬列入失信黑名單的合作單位、繳存單位和繳存職工，市公積金中心應(yīng)當(dāng)將審定結(jié)果以書面形式告知當(dāng)事方（人）。
（四）異議復(fù)查。當(dāng)事方（人）對失信行為認(rèn)定有異議的，可在收到審定結(jié)果之日起60日內(nèi)向市公積金中心提出申訴，市公積金中心應(yīng)聽取當(dāng)事方（人）的陳述和申辯，對反映的情況進(jìn)行核實(shí)并給予答復(fù)。當(dāng)事方（人）提出的事實(shí)、理由和證據(jù)成立的，市公積金中心應(yīng)當(dāng)予以接受。
（五）公開懲戒。當(dāng)事方（人）未在規(guī)定期限內(nèi)提出異議復(fù)查申訴或雖經(jīng)復(fù)查申訴但經(jīng)市公積金中心認(rèn)定理由不成立的，市公積金中心應(yīng)在復(fù)查結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)將懲戒決定書面告知當(dāng)事方（人），同時(shí)在市公積金中心網(wǎng)站及其他新聞媒體進(jìn)行公開發(fā)布，并按規(guī)定通報(bào)有關(guān)部門。
第九條 市公積金中心披露的黑名單信息事項(xiàng)有：單位名稱（包括法定代表人）、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼；職工姓名、身份證號(hào)、工作單位；行為發(fā)生時(shí)間、失信事由、公布期限等。
第十條 住房公積金繳存單位、繳存職工和合作單位因違反住房公積金管理相關(guān)法律、法規(guī)事實(shí)清楚的或受到行政處罰的，市公積金中心應(yīng)當(dāng)將其直接納入失信黑名單，通過網(wǎng)站公開行政處罰信息，并按照本辦法的規(guī)定進(jìn)行懲戒。
第十一條 納入失信黑名單管理的合作單位，取消其5年內(nèi)住房公積金相關(guān)業(yè)務(wù)的承辦資格，但不影響原先涉及的其他職工正常的公積金業(yè)務(wù)辦理。涉及偽造國家機(jī)關(guān)證件、印章、假冒他人簽名等違法行為或?qū)е买_提、騙貸金額較大的，移交公安機(jī)關(guān)依法處理。
第十二條 對納入失信黑名單管理的繳存單位或職工，可采取以下懲戒監(jiān)管措施：
（一）對納入失信黑名單管理的繳存單位，按《浙江省住房公積金條例》第三十八條的相關(guān)規(guī)定給予處罰；
（二）對納入失信黑名單管理的繳存職工，按《浙江省住房公積金條例》第三十九條的相關(guān)規(guī)定給予處罰，并按《臺(tái)州市住房公積金提取管理實(shí)施細(xì)則》有關(guān)規(guī)定給予其他相應(yīng)處罰；
（三）列入重點(diǎn)關(guān)注對象，加強(qiáng)各種形式的巡查；
（四）其辦理住房公積金相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重點(diǎn)審查；
（五）運(yùn)用“黑名單”通報(bào)、共享機(jī)制，強(qiáng)化部門之間的協(xié)同監(jiān)管和聯(lián)合懲戒，對其予以依法限制。
第十三條 納入失信黑名單管理的期限原則上為5年，列入和解除日期均以公布日期為準(zhǔn)，國家、省、市另有規(guī)定的從其規(guī)定。
第十四條 失信行為在懲戒期內(nèi)已經(jīng)糾正、整改的，可以向市公積金中心申請信用修復(fù)，市公積金中心認(rèn)為已經(jīng)整改到位且符合管理要求的，應(yīng)當(dāng)允許其信用修復(fù)。對經(jīng)信用修復(fù)的單位和個(gè)人，減輕或免予后續(xù)相關(guān)懲戒。
第十五條 市公積金中心對失信黑名單實(shí)施動(dòng)態(tài)管理。失信行為懲戒期未屆滿但經(jīng)市公積金中心批準(zhǔn)允許信用修復(fù)的，由市公積金中心進(jìn)行登記并刪除其失信行為信息。失信行為懲戒期屆滿時(shí)已整改到位的，由市公積金中心刪除其失信行為信息。失信行為懲戒期屆滿但仍未整改到位的，其失信行為懲戒期限將自動(dòng)延續(xù)。
第十六條 本辦法未盡事項(xiàng)，按國家、省、市有關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。
第十七條 本辦法由市公積金中心負(fù)責(zé)解釋，自公布之日起施行。